Las «transferencias espejo» son una modalidad de fraude financiero que engaña a las víctimas a través de depósitos inesperados y llamadas urgentes, donde se les solicita devolver un dinero recibido por error. Este método ha sido utilizado por una red criminal recientemente desmantelada en Santiago durante la Operación XL526.
Los estafadores manipulan a las personas mediante técnicas de ingeniería social, creando un sentido de confianza y urgencia. La víctima, al verificar su banca digital, observa que el monto mencionado coincide con el que supuestamente le han depositado y procede a transferir una suma equivalente a otra cuenta indicada por el estafador.
Cuando la operación original es cancelada o nunca se completa, el dinero enviado por la víctima se pierde, dejándola con pérdidas económicas. Expertos advierten que este tipo de engaño se basa en la manipulación psicológica, que logra que las personas actúen sin verificar adecuadamente la información.
Consejos para evitar estafas
Isaac Ramírez, especialista en tecnología, explica que los estafadores utilizan comprobantes falsificados que parecen reales. A menudo, las víctimas no verifican que el monto en su cuenta esté «en tránsito» y, por la persuasión del estafador, proceden con la transferencia.
Ramírez sugiere que, aunque el dinero esté en la cuenta, es fundamental contactar a la entidad bancaria para corroborar la información antes de realizar cualquier acción. Esto es crucial, ya que el dinero podría provenir de actividades ilícitas, y la víctima podría ser considerada cómplice.
El especialista también señala que la falta de educación financiera y cibernética en la población contribuye a que estas estafas sean exitosas. Recomienda que las campañas de educación se adapten a diferentes públicos, ya que no todos utilizan las mismas plataformas digitales.
Además, Ramírez enfatiza la importancia de verificar los datos del remitente antes de actuar. Sugiere no confiar en capturas de pantalla, ya que son fácilmente editables, y siempre llamar al banco directamente si se recibe una solicitud sospechosa.
Las autoridades continúan investigando redes dedicadas a este tipo de delitos, y los especialistas insisten en que la mejor defensa es la verificación. La Operación XL526 resultó en el desmantelamiento de una red criminal en Santiago, que utilizaba amenazas y extorsiones para obtener dinero de sus víctimas en Estados Unidos.
Durante esta operación, se realizaron 28 allanamientos y se arrestaron a 20 personas, incluyendo a los presuntos líderes de la estructura criminal, que utilizaba diversas tácticas para ocultar y movilizar los fondos obtenidos de manera ilícita.
